8 signes avant-coureurs d'escroqueries sur les bourses de crypto-monnaies

La technologie d'échange de crypto-monnaies permet d'acheter et d'échanger des pièces numériques. Cela se fait en ligne, principalement par l'intermédiaire de portefeuilles de crypto-monnaies dans des applications mobiles et des sites de crypto-monnaies.

Les escroqueries portant sur des crypto-monnaies spécifiques augmentent et diminuent en fonction de la popularité de la pièce numérique. Après le lancement du bitcoin en 2017-2018, plusieurs escroqueries sur mesure ont vu le jour. Les escroqueries sur les crypto-monnaies ciblent principalement votre portefeuille de crypto-monnaies, comme vous le verrez dans les escroqueries courantes énumérées plus loin dans l'article.

Aujourd'hui, le Bitcoin et l'Ethereum sont les deux pièces les plus populaires et les plus recherchées en raison de leur valeur élevée.

Signes d'alerte des fausses bourses de crypto-monnaies

Si vous constatez l'un des signes suivants, il est très probable que vous soyez devenu la cible d'escrocs ou de pirates informatiques spécialisés dans les crypto-monnaies :

• Offres non sollicitées d'achat et d'échange de cryptomonnaies par téléphone, texte ou courriel. Ces offres ont tendance à être persistantes et excessives au point d'être qualifiées de "spam".
  
  
• Appuis de célébrités : Ne vous fiez pas à la caution d'une célébrité sur les cryptomonnaies dans les médias sociaux. Les escrocs créent de faux comptes de célébrités sur les médias sociaux, puis les utilisent pour gagner des adeptes et tweeter sur des cryptomonnaies spécifiques afin d'obtenir leur soutien.
  
  
• Frais d'enregistrement et de retrait élevés : lorsque vous souhaitez acheter une crypto-monnaie, faites toujours preuve de diligence raisonnable pour vérifier ce que vous coûteront l'enregistrement, l'échange ou le retrait de vos pièces. Des frais plus élevés que la moyenne du marché sont toujours un mauvais signe.
  
  
• Promesse de rendements élevés : il s'agit de l'astuce la plus courante utilisée par les escrocs pour attirer les investisseurs. Les rendements anormalement élevés servent à attirer les personnes avides qui veulent gagner de l'argent rapidement. Ne tombez pas dans le panneau.
  
  
• Garanties et assurances : toute crypto-monnaie qui se vante d'offrir des rendements garantis est très probablement une escroquerie. Il n'y a pas de garanties de rendement sur la scène des échanges de cryptomonnaies ; il n'y a que des risques et des montants de capital garantis.
  
  
• Nouveaux frais, frais imprévus et fausses taxes : ces frais sont imposés aux investisseurs qui demandent le retrait de leurs pièces numériques. Malheureusement, lorsque ces frais vous sont imposés, vous êtes déjà dans l'arnaque.
  
  
• Suggestions subtiles et incitations à réaliser des investissements en cryptomonnaies toujours plus importants : si votre courtier en cryptomonnaies essaie toujours de vous persuader de réaliser un investissement toujours plus important, vous êtes probablement victime d'une escroquerie.
  
  
• Recrutement de nouveaux investisseurs : en tant que négociant en cryptomonnaies, vous n'avez pas pour mission de recruter d'autres investisseurs en cryptomonnaies. Les offres de bonus ou de récompenses pour plus de crypto-monnaies basées sur la recommandation d'autres personnes sont des tactiques d'escroquerie à la Ponzi (lien) et de marketing à paliers multiples (lien).

Arnaques courantes aux bourses de crypto-monnaies

Ces escroqueries à la bourse visent principalement les portefeuilles numériques de crypto-monnaie.

Piratage des portefeuilles de crypto-monnaie

Les demandes de communication du code PIN ou du mot de passe de votre portefeuille doivent être considérées comme frauduleuses. Une fois qu'un escroc ou un pirate informatique a pris le contrôle de votre portefeuille, il vous vole et transfère les fonds dans son propre portefeuille sécurisé. Ne donnez jamais vos identifiants de sécurité à qui que ce soit.

Le piratage des portefeuilles se fait par le biais d'applications compromises de l'App Store d'Apple ou du Play Store de Google. Ces applications collectent et transmettent vos données de sécurité à des escrocs. Les portefeuilles en ligne sont piratés à l'aide d'identifiants provenant de sites de phishing qui imitent des sites légitimes d'échange de crypto-monnaies.

Ces sites se comptent par centaines de milliers en ligne et ne cessent de croître. Évitez de suivre les liens de publicités en ligne, de courriels ou de médias sociaux qui mènent à des sites d'échange de cryptomonnaies. La plupart d'entre eux mènent à des sites de phishing.

CONSEIL : Ne téléchargez et n'utilisez que des applications de portefeuilles de crypto-monnaie vérifiées.

Escroqueries sur les médias sociaux

Les escrocs sont connus pour créer une sensation en ligne pour certaines cryptomonnaies en publiant des faussetés à leur sujet sur Twitter en utilisant de faux comptes de célébrités. Ils se font passer pour des personnalités du secteur technologique comme Elon Musk, Bill Gates ou même Warren Buffet. Cela permet de gonfler artificiellement la valeur d'une pièce de monnaie. On retrouve cette même tactique dans les escroqueries aux cryptomonnaies de type "pump and dump".

Steve Wozniak, cofondateur d'Apple, a été utilisé par des escrocs dans une vidéo YouTube qui prétendait offrir des bitcoins gratuits. La vidéo promettait de doubler tout montant de bitcoins déposé à l'adresse blockchain donnée. Mais il s'agissait d'une escroquerie, car les personnes ayant déposé des bitcoins ont simplement perdu leurs pièces.

CONSEIL : Ne vous laissez pas piéger par les manipulations de crypto-monnaies sur les médias sociaux par le biais de comptes de "célébrités".

Assistance à la clientèle des bourses de crypto-monnaies

Les escrocs se font passer pour le service clientèle et donnent des instructions aux clients mal intentionnés. Les instructions données incluent l'accès à vos portefeuilles de crypto-monnaies qui sont ensuite pris en charge par les escrocs pour transférer des pièces vers leurs propres portefeuilles.

CONSEIL : ne communiquez jamais vos identifiants de connexion, même au service clientèle.

Refus de retraits de crypto-monnaies

Une escroquerie très courante consiste à refuser le retrait de vos propres crypto-monnaies, à l'instar d'une banque qui vous refuserait l'accès à l'argent liquide de votre compte. Ces escrocs vous demandent d'effectuer un dépôt plus important sur votre compte avant de pouvoir retirer ce que vous possédez déjà.

CONSEIL : Ne déposez plus de pièces dans un portefeuille où vous en avez suffisamment pour les retirer. Vous pourriez toujours vous voir refuser l'accès à votre compte ou, pire encore, tout perdre.

Comment se protéger des escroqueries sur les bourses de crypto-monnaies ?

Voici quelques mesures de précaution à votre disposition :

• Utilisez des portefeuilles d'échange de cryptomonnaies réputés. Optez pour des cryptomonnaies approuvées qui sont sur le marché depuis un certain temps et qui n'ont fait l'objet d'aucune critique majeure. Les crypto-monnaies sont généralement irrécupérables une fois perdues, faites de votre mieux pour protéger les vôtres.
  
  
• Évaluez minutieusement un nouveau portefeuille de crypto-monnaies avant d'y entrer vos coordonnées et d'y ajouter des pièces. Renseignez-vous sur l'entreprise, sa technologie, les critiques disponibles et la manière dont elle traite les questions relatives à son produit.
  
  
• Ne suivez jamais les liens des courriels et des publicités sur les médias sociaux qui vous dirigent vers des sites de crypto-monnaies pour vous inscrire ou télécharger des applications. C'est un moyen courant pour les logiciels malveillants de s'introduire dans vos appareils. Utilisez plutôt votre navigateur pour accéder à ces pages dans une nouvelle fenêtre ou un nouvel onglet. Ainsi, aucune association n'est ouverte avec votre compte de médias sociaux ou votre courrier électronique.
  
  
• Vérifiez le risque d'un site web à l'adresse www.scamadviser.com pour voir le score de confiance du site. La plupart des sites de crypto-monnaies sont des escroqueries. Prenez garde.